صفحات اصلی
بسته شدن حساب به دلیل اجاره کارت بانکی
سلام من کارت بانکیمو دادم به یه اتباع الان سه تومن واریز شده به حساب جلو حسابم بسته شده میگن باید برم پلیس فتا چیکار باید بکنم پای افغانی گیره یا فقط پای خودمهاز دید حقوقی و قانونی ایران موضوع شما را به این شکل باید تحلیل کرد:
۱. مبنای قانونی
طبق ماده ۱۰ قانون مدنی، هر قراردادی که مخالف صریح قانون نباشد نافذ است. واگذاری کارت بانکی و رمز آن به دیگری، اگرچه قراردادی خصوصی محسوب میشود، اما چون میتواند وسیله ارتکاب جرم (مثل پولشویی، کلاهبرداری، قمار اینترنتی یا نقل و انتقال غیرمجاز وجوه) شود، از نظر قانونی صحیح و مجاز نیست.
ماده ۷ قانون مبارزه با پولشویی و مواد ۲ و ۴ آن، هرگونه استفاده از حساب یا کارت بانکی برای مقاصد غیرقانونی را جرم دانسته و شخصی که حساب به نام اوست، در معرض مسئولیت قرار میگیرد مگر اینکه ثابت کند نقشی در جرم نداشته است.
طبق ماده ۱۲۶ قانون مجازات اسلامی، اگر کسی وسیله ارتکاب جرم را در اختیار مجرم بگذارد، ممکن است به عنوان «معاون جرم» تعقیب شود.
۲. وضعیت شما
چون حساب بانکی به نام شماست، فرض اولیهی قانون و بانک این است که مسئول تراکنشها خودِ صاحب حساب است.
اگر ثابت شود شما کارت و رمز را به فرد دیگری (اتباع خارجی) دادهاید، بسته به شرایط:
اگر آگاهانه این کار را کرده باشید، احتمال اتهام «مشارکت» یا «معاونت در جرم» وجود دارد.
اگر بدون سوءنیت و صرفاً از روی اعتماد یا فریب این کار را کردهاید، باید این موضوع را در شکایت و دفاعیات خود اثبات کنید تا از مسئولیت کیفری معاف شوید.
۳. دلایل مسئولیت یا رفع مسئولیت
مسئولیت شما: چون طبق مقررات بانکی، صاحب حساب مکلف است کارت و رمز را محرمانه نگه دارد. پس اگر کارت را در اختیار دیگری قرار دهد، عمل او نوعی «تقصیر» است.
رفع مسئولیت شما: اگر بتوانید با مدارک (پیامها، شهادت شهود، گزارش پلیس) ثابت کنید که فرد دیگر بدون اجازه یا با فریب کارت را گرفته و خودش تراکنشها را انجام داده، مسئولیت کیفری اصلی متوجه اوست و شما فقط در حد بیاحتیاطی مسئول مدنی (یعنی در برابر بانک و مشتریان متضرر) خواهید بود.
۴. مرجع رسیدگی
از آنجا که موضوع مرتبط با جرایم رایانهای و مالی است، صلاحیت رسیدگی با دادسرای جرایم رایانهای و پلیس فتاست.
حساب شما به موجب دستور مقام قضایی یا واحد نظارتی بانک مرکزی مسدود شده است. رفع مسدودی هم تنها با دستور مقام قضایی ممکن است.
۵. اقدام قانونی ضروری
مراجعه به بانک و اخذ پرینت رسمی تراکنشهای منجر به مسدودی.
تنظیم شکواییه در پلیس فتا یا دادسرای جرایم رایانهای علیه فردی که کارت را در اختیار گرفته است.
ارائه مدارک و دفاع از خود مبنی بر اینکه نقشی در منشأ واریزیها و برداشتها نداشتهاید.
درخواست رفع توقیف حساب از مرجع قضایی.
نتیجه حقوقی:
در شرایط فعلی شما هم درگیر هستید چون کارت و حساب به نام شماست و در نگاه اول شما مسئول تراکنشها شناخته میشوید.
اما اگر بتوانید اثبات کنید که اتباع مذکور از کارت سوءاستفاده کردهاند و شما نقشی در جرم نداشتهاید، مسئولیت کیفری اصلی به او منتقل میشود و شما فقط باید پاسخگوی «بیاحتیاطی» خود باشید.
برای حل دقیق مشکل خود به یکی از وکلای فعال در شهرهای زیر مراجعه کنید:
وکیل های هشتگرد - وکیل در پاکدشت - وکیل خوب در اسلامشهر
سایر صفحات
مراحل رسیدگی به پرونده حقوقی شما
مرحله اول
مرحله دوم
مرحله سوم
بسته شدن حساب به دلیل اجاره کارت بانکی بسته شدن حساب به دلیل اجاره کارت بانکی
مشاوره حقوقی رایگان